Clara
DisponibleCompliance Lifecycle Analysis, Review and Assistance
Asistente de Oficial de Cumplimiento con IA · Diseñado para MSBs pequeños y medianos
Clara es una asistente impulsada por IA para el oficial de cumplimiento de un Negocio de Servicios Monetarios. Trabaja junto a su oficial de cumplimiento — organizando la documentación, rastreando plazos, aplicando los umbrales de reporte a los que su negocio está sujeto y respondiendo preguntas de cumplimiento con la cita exacta adjunta. Reporta lo que está presente y lo que falta; una persona decide qué significa.
Clara no es el oficial de cumplimiento. Su oficial de cumplimiento conserva plena responsabilidad y rendición de cuentas. Clara reporta lo que está presente y lo que falta frente a sus obligaciones — nunca si su negocio cumple: no certifica que usted cumpla ni que esté listo para un examen. Cada hallazgo se presenta para que una persona actúe.
Qué Hace Clara
Organiza y valida su documentación de cumplimiento y señala lo que falta frente a sus obligaciones
Rastrea sus plazos regulatorios — renovaciones, presentaciones, reportes periódicos, auditorías — y envía recordatorios por correo electrónico y SMS antes de que venzan
Responde sus preguntas de cumplimiento con la cita exacta del estatuto o regla adjunta, para que cada respuesta sea verificable — de carácter informativo, para el criterio de su oficial de cumplimiento, y no es asesoría legal
Aplica los umbrales de reporte de transacciones a los que su negocio está sujeto y señala lo que los supera
Realiza análisis de brechas — qué está presente frente a lo que exigen sus obligaciones — para que nada quede faltando en silencio
Reúne y organiza lo que solicita un examen, para que un requerimiento no se convierta en una carrera contra el reloj
Cómo Funciona Clara
El marco de cumplimiento de Clara se construye a partir de su tipo de licencia, modelo de negocio y los estatutos específicos que rigen sus operaciones. Un cambista de cheques en Florida recibe un mapa de cumplimiento diferente al de un transmisor de dinero — porque la ley los trata de manera diferente.
Configuración Específica del Negocio
Clara se configura para su modelo de negocio exacto — cambio de cheques, transmisión de dinero, cambio de divisas, venta de instrumentos de pago o presentación diferida. Diferentes negocios tienen diferentes requisitos, y Clara se ajusta a su perfil regulatorio específico en lugar de funcionar como una herramienta genérica.
Gestión de Documentos
Los clientes cargan documentos a través de un portal seguro o carpeta compartida. Clara organiza, categoriza y valida contra requisitos regulatorios. Los documentos faltantes se señalan.
Inteligencia de Plazos
Cada fecha límite se calcula a partir de las fechas de su licencia, año fiscal y tipo de negocio. Los plazos próximos se escalan automáticamente en un calendario de recordatorios configurado para su negocio, con el oficial de cumplimiento notificado en cada etapa.
Obligaciones Versionadas
Cuando cambian sus obligaciones de cumplimiento, la actualización lleva la fecha en que entra en vigor.
Funciona con ProgramForce
Clara y ProgramForce están diseñados para trabajar juntos. ProgramForce construye y versiona su programa de cumplimiento AML — las obligaciones frente a las que Clara da seguimiento — y los dos se están conectando para que, cuando su programa cambie, la actualización llegue a Clara versionada y fechada, mostrada antes de su fecha de entrada en vigor en lugar de aplicarse en silencio. Esa conexión aún se está construyendo; hoy Clara no lee un flujo en vivo de ProgramForce.
Qué No Hace Clara
Clara no certifica que su negocio cumpla, esté listo para un examen, ni que sea adecuado. Reporta qué está presente y qué falta; si eso es suficiente es el criterio de su oficial de cumplimiento.
Clara no decide si una actividad es sospechosa y no presenta SARs. Esas determinaciones quedan en manos de su personal.
Clara no maneja la respuesta a incidentes. Si algo sale mal operativamente, eso sigue siendo responsabilidad de su negocio.
Clara no da asesoría legal. Sus respuestas y citas son de carácter informativo, para que una persona calificada actúe.
Clara no toma decisiones de cumplimiento. Presenta hallazgos para una persona; una persona decide. El humano en el proceso es por diseño.
Para Quién Es Clara
Cambistas de cheques operando bajo regulación estatal y federal
Transmisores de dinero gestionando cumplimiento complejo de múltiples requisitos
Casas de cambio de divisas con obligaciones de reporte
Vendedores de instrumentos de pago rastreando requisitos de seguridad y patrimonio neto
Proveedores de presentación diferida con cumplimiento de base de datos y tarifas
Privacidad y Aislamiento de Datos
Los datos de cada cliente residen en su propio almacén separado, aislado del de todos los demás clientes — el aislamiento está integrado en la arquitectura de Clara, no es una política agregada encima. El acceso se limita a su organización. Clara también mantiene un registro de auditoría interno de lo que hizo; ese registro lo conserva la firma y no es exportable por el cliente, lo que protege su integridad.
¿Interesado en Clara para su negocio?
Contáctenos
