RiskHunter

Disponible

Análisis de Riesgo Transaccional

Para MSBs pequeños y medianos

RiskHunter analiza sus datos transaccionales para identificar clientes y patrones que ameritan atención. Cargue sus registros de transacciones y RiskHunter evalúa a cada cliente en múltiples dimensiones de comportamiento — produciendo evaluaciones de riesgo clasificadas sobre las cuales su equipo de cumplimiento puede actuar.

Qué Analiza RiskHunter

RiskHunter evalúa a cada cliente en cinco factores de riesgo conductual, ponderados por su importancia en el cumplimiento AML:

Detección de Estructuración

Identifica totales diarios de transacciones que se agrupan justo debajo de los umbrales de Reportes de Transacciones de Moneda — el factor con mayor peso en el análisis.

Análisis de Frecuencia

Evalúa el volumen y consistencia de transacciones a lo largo del tiempo. Patrones de transacción inusualmente altos o regulares se puntúan en consecuencia.

Patrones de Números Redondos

Detecta preferencia por montos en números redondos, lo cual puede indicar transacciones estructuradas o premeditadas.

Patrones de Velocidad

Mide la agrupación de transacciones y patrones temporales — qué tan rápido y qué tan densamente ocurren las transacciones dentro de ventanas de tiempo.

Evaluación de Clientes Nuevos

Considera la antigüedad de la relación con el cliente. Clientes nuevos con patrones de transacción agresivos reciben escrutinio adicional.

Qué Obtiene

Cada cliente clasificado por puntuación de riesgo compuesta de 0 a 100

Niveles de riesgo categorizados como Crítico, Alto, Medio o Bajo

Señales de alerta conductuales específicas identificadas para cada cliente

Tendencias históricas que rastrean cómo cambian las puntuaciones de riesgo con el tiempo

Reportes exportables en formato Excel para documentación de cumplimiento

Cómo Funciona

Cargue sus datos de transacciones como archivos CSV. RiskHunter mapea y valida los datos, agrupa transacciones por cliente y ejecuta el análisis de puntuación completo. Los resultados están disponibles en minutos. El sistema mantiene historial entre ejecuciones, para que pueda rastrear si el perfil de riesgo de un cliente es estable, está mejorando o escalando.

Defensibilidad Regulatoria

Cada puntuación que produce RiskHunter es determinista y reproducible. Ejecute los mismos datos dos veces, obtenga los mismos resultados. Esto importa cuando un examinador pregunta cómo identificó a un cliente particular para diligencia debida reforzada — puede señalar los factores exactos y pesos que generaron la puntuación.

Para Quién Es RiskHunter

Negocios de cambio de cheques monitoreando patrones de transacciones de clientes

Transmisores de dinero rastreando actividad en su base de clientes

Procesadores de pagos analizando datos de liquidación en busca de indicadores de riesgo

Oficiales de cumplimiento que necesitan análisis de riesgo estructurado sin revisión manual de transacciones

¿Quiere ver qué hay en sus datos de transacciones?

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